Die Credit Suisse Group AG (Credit Suisse) fungiert als globales Finanzdienstleistungsunternehmen.
Zum 31. Dezember 2022 unterhielt das Unternehmen weltweit 272 Büros und Niederlassungen, von denen sich etwa 58 % in der Schweiz befanden.
Mit Wirkung zum 1. Januar 2023, im Einklang mit der strategischen Ankündigung vom 27. Oktober 2022, ist das Unternehmen in fünf Divisionen organisiert – Wealth Management, Swiss Bank, Asset Management und die Investment Bank sowie eine neue Capital Release Uni...
Die Credit Suisse Group AG (Credit Suisse) fungiert als globales Finanzdienstleistungsunternehmen.
Zum 31. Dezember 2022 unterhielt das Unternehmen weltweit 272 Büros und Niederlassungen, von denen sich etwa 58 % in der Schweiz befanden.
Mit Wirkung zum 1. Januar 2023, im Einklang mit der strategischen Ankündigung vom 27. Oktober 2022, ist das Unternehmen in fünf Divisionen organisiert – Wealth Management, Swiss Bank, Asset Management und die Investment Bank sowie eine neue Capital Release Unit.
Die Wealth Management-Division bietet umfassende Vermögensverwaltungs- und Anlagelösungen sowie maßgeschneiderte Finanzierungs- und Beratungsdienstleistungen für Ultra High Net Worth (UHNW) und High Net Worth (HNW) Einzelpersonen und externe Vermögensverwalter. Das Vermögensverwaltungsgeschäft des Unternehmens zählt zu den Branchenführern in seinen Zielmärkten. Das Unternehmen bedient seine Kunden entlang eines kundenorientierten und bedarfsbasierten Liefermodells und nutzt dabei das breite Spektrum der globalen Fähigkeiten der Credit Suisse, einschließlich derjenigen, die von der Investment Bank und dem Asset Management angeboten werden.
Das Unternehmen bedient seine Kunden durch geografische Geschäftsbereiche in den Regionen Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten & Türkei und Lateinamerika sowie durch kundensegment-spezifische Geschäftsbereiche für Premiumkunden Schweiz, Private Banking International und externe Vermögensverwalter. Das Unternehmen setzt weiterhin auf den Ausstieg aus bestimmten nicht-kernmäßigen Märkten und auf den Ausbau seiner führenden UHNW- und HNW-Franchises in prioritären Märkten.
Organisatorische Änderungen
Mit Wirkung zum 1. Januar 2023 wurden sowohl die Joint Ventures Global Trading Solutions (GTS) als auch die Asia Pacific Financing Group (AFG) zwischen Wealth Management und der Investment Bank aufgelöst. Einige Finanzierungstätigkeiten wurden in das Wealth Management übertragen. Das Markets-Geschäft innerhalb der Investment Bank bietet weiterhin Cross-Asset-Investorenprodukte für Wealth Management-Kunden an, während AFG zum Wealth Management gewechselt ist und ausgewählte Transaktionen zur Non-Core Unit übergegangen sind.
Im Oktober 2022 gab das Unternehmen die erfolgreiche Platzierung seines gesamten Aktienbesitzes an der Allfunds Group plc (Allfunds Group) bekannt, der etwa 8,6 % des Aktienkapitals der Allfunds Group entsprach, durch ein beschleunigtes Bookbuilding-Angebot an institutionelle Investoren.
Im September 2022 unterzeichnete das Unternehmen separate Vereinbarungen mit The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (Butterfield) und Gasser Partner Trust reg. (Gasser Partner) für den Verkauf seines globalen Treuhandgeschäfts (Credit Suisse Trust, CST). Die CST-Unternehmen arbeiten weiterhin mit einer begrenzten Anzahl von Kunden. Unter separaten Vereinbarungen erwarb Butterfield die CST-Geschäfte in Guernsey, Singapur und den Bahamas, während Gasser Partner das CST-Geschäft in Liechtenstein erwarb. Die Transaktion mit Butterfield soll 2023 abgeschlossen werden und unterliegt den üblichen Bedingungen.
Produkte und Dienstleistungen
Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Vermögensverwaltungslösungen an, die auf die spezifischen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind, und arbeitet eng mit seinen Investmentbanking- und Asset Management-Geschäften zusammen.
Strukturierter Beratungsprozess
Das Unternehmen wendet einen strukturierten und technologiegestützten Ansatz in seinem Beratungsprozess an, der auf einem gründlichen Verständnis der Bedürfnisse seiner Kunden, persönlichen Umstände, Produktkenntnisse, Anlageziele und einer umfassenden Analyse ihrer finanziellen Situation basiert, um individuelle Kundenrisikoprofile zu definieren. Auf dieser Grundlage definiert das Unternehmen eine individuelle Anlage- und Finanzierungsstrategie in Zusammenarbeit mit seinen Kunden. Diese Strategie wird umgesetzt, um die Einhaltung von Portfolioqualitätsstandards und die Einhaltung von Eignungs- und Angemessenheitsstandards für alle Anlage- und Finanzierungsinstrumente sicherzustellen. Die Relationship Manager des Unternehmens, die zusammen mit seinen Anlageberatern und bei Bedarf mit anderen lösungsspezifischen Experten arbeiten, sind für die Umsetzung verantwortlich und gewährleisten die Fähigkeit, umfassende Beratungsdienstleistungen für ihre Kunden zu erbringen.
Umfassende Anlagelösungen
Das Unternehmen bietet institutionellen und privaten Kunden eine breite Palette von Anlageberatungs- und diskretionären Vermögensverwaltungsdienstleistungen auf der Grundlage des strukturierten Beratungsprozesses und des globalen House View seines Credit Suisse Investment Committee. Das Unternehmen stützt seine Beratung und Dienstleistungen auf die Analyse und Empfehlungen seiner Forschungs- und Anlagestrategieteams, die eine Vielzahl von Anlageexpertisen bieten, darunter makroökonomische, Aktien-, Anleihe-, Rohstoff- und Devisenanalysen sowie Forschung zur Wirtschaft. Die Anlageberatung des Unternehmens umfasst eine Reihe von Dienstleistungen, von der Portfolioberatung bis zur Beratung zu einzelnen Anlagen. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Portfolio- und Risikomanagementlösungen, einschließlich verwalteter Anlageprodukte. Diese Produkte werden aktiv von den Spezialisten des Unternehmens oder von Dritten verwaltet und strukturiert. Das Unternehmen wendet Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien an verschiedenen Punkten im Anlageprozess an, mit einem aktiven Nachhaltigkeitsangebot, das gemäß dem Credit Suisse Sustainable Investment Framework investiert, sowie passiven ESG-Index- und Exchange Traded Funds (ETF). Das Markets-Geschäft innerhalb der Investment Bank bietet weiterhin Cross-Asset-Investorenprodukte für Wealth Management-Kunden an, während seine Asset Management-Division eine breite Palette thematischer oder spezifischer Anlagelösungen für seine Kunden bereitstellt. Für Kunden mit komplexeren Anforderungen bietet das Unternehmen die Strukturierung von Anlageportfolios und die Umsetzung individueller Strategien an, einschließlich einer breiten Palette strukturierter, alternativer und privater Marktanlagen. Diskretionäre Vermögensverwaltungsdienstleistungen stehen Kunden zur Verfügung, die die Verantwortung für Anlageentscheidungen an Credit Suisse delegieren möchten. Darüber hinaus profitieren die Kunden des Unternehmens von seiner umfassenden Expertise und seinen Dienstleistungen in den Bereichen Vermögens- und Nachlassplanung.
Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzierungs- und Kreditlösungen für alle seine privaten Kundensegmente an, einschließlich Verbraucherkrediten und Immobilienhypothekendarlehen, Immobilienfinanzierungen im Zusammenhang mit Schiffs- und Luftfahrtfinanzierungen für UHNW-Individuen, Standard- und strukturierte Absicherungs- und Lombardkreditlösungen sowie Sicherheitenhandelsdienstleistungen.
Die Swiss Bank-Division bietet umfassende Beratung und eine breite Palette von Finanzlösungen für private, Unternehmens- und institutionelle Kunden, die hauptsächlich in ihrem Heimatmarkt Schweiz ansässig sind. Das Privatkundengeschäft des Unternehmens verfügt über eine führende Franchise in der Schweiz, einschließlich HNW-, wohlhabenden, Einzelhandels- und Kleinunternehmenskunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucherfinanzierungsdienstleistungen über seine Tochtergesellschaft BANK-now und die führenden Kreditkartenmarken über seine Beteiligung an Swisscard AECS GmbH an. Das Unternehmenskunden- und institutionelle Kunden-Geschäft bedient große Unternehmenskunden, kleine und mittlere Unternehmen (KMU), institutionelle Kunden, Finanzinstitute und Rohstoffhändler.
Organisatorische Änderungen
Mit Wirkung zum 1. Januar 2023 wechselte das Schweizer Investmentbanking-Geschäft von der Investment Bank-Division in die Swiss Bank-Division. Das Investmentbanking Schweiz bedient Unternehmenskunden und Finanzinstitute im Zusammenhang mit Finanzierungstransaktionen in den Schulden- und Eigenkapitalmärkten und berät bei M&A-Transaktionen.
Die Swiss Bank operiert in einem attraktiven Markt mit einer robusten Wirtschaft, führenden multinationalen Unternehmen und KMU sowie großen institutionellen Kunden. Die Swiss Bank hat führende Positionen in jedem Geschäftsbereich: HNW, wohlhabend, Einzelhandel, Verbraucherfinanzierung, Kreditkarten, Firmenkunden, institutionelle Kunden, M&A-Beratung, Eigenkapitalmärkte und Schuldenkapitalmärkte. Die Swiss Bank betreibt ein High-Touch/High-Tech-Geschäftsmodell, das maßgeschneiderte Lösungen für HNW-, wohlhabende und Unternehmens- und institutionelle Kunden mit anspruchsvollen Anforderungen (High-Touch) sowie ein zunehmend digital geführtes Hybrid-Service-Modell für Einzelhandels- und Unternehmenskunden mit weniger komplexen Anforderungen und einer Vorliebe für digitale Kanäle (High-Tech) bietet.
Die Swiss Bank betreibt ein High-Touch/High-Tech-Geschäftsmodell, das maßgeschneiderte Lösungen für HNW-, wohlhabende und Unternehmens- und institutionelle Kunden mit anspruchsvollen Anforderungen (High-Touch) sowie ein zunehmend digital geführtes Hybrid-Service-Modell für Einzelhandels- und Unternehmenskunden mit weniger komplexen Anforderungen und einer Vorliebe für digitale Kanäle (High-Tech) bietet. In allen Geschäftsbereichen legt das Unternehmen einen starken Fokus auf diszipliniertes Risikomanagement.
Produkte und Dienstleistungen
Für seine Schweizer Einzelhandels- und Kleinunternehmenskunden bietet das Unternehmen Kernbanklösungen wie Zahlungen, Konten, Debit- und Kreditkarten, Produktbündel sowie Anlage- und Kreditangebote wie Hypotheken, Verbraucherkredite und Lombardkredite. Im Jahr 2021 hat das Unternehmen seine digitale Marke CSX weiter gestärkt, die sich an jüngere und digital versierte Kunden richtet, und bis Ende 2022 mehr als 300.000 Kunden überschritten.
Für seine Schweizer HNW- und wohlhabenden Kunden bietet das Unternehmen Produkte für die täglichen Bankgeschäfte und eine Vielzahl maßgeschneiderter Lösungen für anspruchsvollere Kundenbedürfnisse. Dazu gehören diskretionäre und beratende Anlageaufträge, eine Vielzahl von Kreditlösungen, Vermögensplanungsdienstleistungen sowie ein spezielles Angebot für Unternehmer. Neben den genannten digitalen Verbesserungen investierte das Unternehmen auch 2022 in seinen Beratungsprozess. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, seinen Kunden integrierte Finanzplanungsdienstleistungen und personalisierte Angebote anzubieten, die das Kundenerlebnis entlang ihres individuellen Lebenszyklus signifikant verbessern sollen.
Das Unternehmen baut die strategische Partnerschaft mit MoneyPark AG und PriceHubble AG weiter aus, um seinen Kunden ein vollständig integriertes digitales Immobilienangebot bereitzustellen, wie z. B. einen Überblick über das Eigentum des Kunden, einschließlich seiner Bewertung und weiterer Informationen über seine Umgebung, das in seine digitalen Bankprodukte und -dienstleistungen integriert ist.
In Übereinstimmung mit seinem Anspruch, sich als die Bank für Unternehmer zu positionieren, bietet das Unternehmen Unternehmens- und institutionellen Kunden eine ganzheitliche Palette von Banklösungen. Das Wertversprechen des Unternehmens auf dem Schweizer Markt ermöglicht es ihm, seine Kunden praktisch in jeder Phase ihres Geschäftszyklus zu unterstützen.
Für seine Unternehmenskunden bietet das Unternehmen eine umfassende Palette von Banklösungen wie Zahlungsdienste, Devisen, traditionelle und strukturierte Kredite, Unternehmensleasing, Mitarbeiterbeteiligungsprogramme (ESOS) und Treuhanddienstleistungen. Für große Schweizer Unternehmen, multinationale Konzerne und Rohstoffhändler mit spezifischen Bedürfnissen im globalen Finanz- und Transaktionsgeschäft nutzt das Unternehmen die globale Investmentbanking-Expertise von Credit Suisse und bietet maßgeschneiderte Dienstleistungen, einschließlich groß angelegter Finanzierungen und Kapitalmarkttransaktionen.
Für seine institutionellen Kunden verfügt das Unternehmen über ein dediziertes Betreuungsmodell und bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen an. Für Pensionsfonds und Unternehmensinvestoren bietet das Unternehmen die gesamte Palette der Credit Suisse-Lösungen für institutionelle Mandate und Fondsprodukte aus dem Asset Management; Handelslösungen aus der Investment Bank; Vermögensverwahrungslösungen, einschließlich globaler Verwahrung, Anlageberichterstattung und Private-Label-Fonds; Bargeldprodukte und Zahlungsabwicklung; sowie Anlagestrategieberatung, einschließlich Vermögens- und Haftungsmanagement.
Für Finanzinstitute bietet das Unternehmen verschiedene Kernprodukte und -dienstleistungen wie Schweizer Franken- und Mehrwährungszahlungen; Continuous Linked Settlement; Ausführung/Maklergeschäft; Schweizer und internationale Verwahrung; Handelsfinanzierung; und Private-Label-Fonds.
Zusätzlich bietet das Unternehmen folgende Investmentbankprodukte und -dienstleistungen für seine privaten, Unternehmens- und institutionellen Kunden an, wie Beratung sowohl auf der Käufer- als auch auf der Verkäuferseite bei Fusionen, Übernahmen und Veräußerungstransaktionen; Initiierung und Durchführung von Kapitalerhöhungen durch Eigenkapital und eigenkapitalbezogene Instrumente, Sekundärplatzierungen und Derivatetransaktionen; sowie Initiierung und Durchführung von Anleiheemissionen für Schweizer Emittenten in allen Währungen und für internationale Emittenten in Schweizer Franken.
Die Asset Management-Division bietet weltweit Investmentlösungen und -dienstleistungen für eine breite Palette von Kunden, darunter Pensionsfonds, Regierungen, Stiftungen und Endowments, Unternehmen und Einzelpersonen, mit einer starken Präsenz in seinem Schweizer Heimatmarkt. Unterstützt durch die globale Präsenz der Gruppe bietet das Asset Management aktive und passive Lösungen in traditionelle Anlagen sowie alternative Anlagen. Das Unternehmen wendet ESG-Kriterien an verschiedenen Punkten im Anlageprozess an, mit einem aktiven Nachhaltigkeitsangebot, das gemäß dem Credit Suisse Sustainable Investment Framework investiert, sowie passiven ESG-Index- und ETF.
Um diese Vision umzusetzen, plant das Unternehmen, sein Asset Management-Geschäft zu vereinfachen, zu stärken und zu investieren.
Die Vereinfachung ist ein Schlüsselelement für die kommenden Jahre, da das Unternehmen eine grundlegende Transformation seines Geschäfts plant. Dies beinhaltet unter anderem die weitere Reduzierung seines nicht-kerngeschäftlichen Investitions- und Partnerschaftsportfolios; und den Aufbau einer globalen Betriebsplattform für sein Kerngeschäft, die durch global standardisierte, optimierte und automatisierte Prozesse gekennzeichnet ist, um Skaleneffekte und Effizienzgewinne zu erzielen und gleichzeitig operationale Risiken zu reduzieren.
Während die Vereinfachung des Geschäfts plant das Unternehmen auch, die bestehende Franchise über die fünf definierten strategischen Säulen zu stärken: Vertrieb, Produkte und Fähigkeiten, Betriebsmodell und Technologie, Risiko und Kontrollen sowie Governance und Rechtsstruktur. Strategische Maßnahmen umfassen die Einführung eines ganzheitlichen und global ausgerichteten Betreuungsmodells für die Zielkundensegmente des Unternehmens, ein gestärktes Vertriebsmanagementteam und den Ausbau bestehender und neuer Kerninvestitionsfähigkeiten.
Das Unternehmen plant auch, mit dem Schwerpunkt darauf zu investieren, sein Geschäft in höhermargige Marktsegmente zu verlagern, indem es sein Drittmarktgeschäft ausbaut und seine interne Wealth Management-Konnektivität erweitert; eine bedeutende Präsenz in attraktiven Märkten in Europa und der Asien-Pazifik-Region aufzubauen; seine hochwertigen Alpha-Investitionsfähigkeiten auszubauen und sein Angebot im Bereich Private Markets zu entwickeln.
Das Analystenkursziel zeigt auf einen Blick die Mindest-, Höchst- und Durchschnittserwartung der Analysten.
