CreditRiskMonitor.com, Inc. (CreditRiskMonitor.com) bietet interaktive Business-to-Business SaaS-Abonnementprodukte, die speziell für Kredit- und Supply-Chain-Manager konzipiert sind. Diese Produkte werden hauptsächlich an Unternehmen in den USA verkauft.
Der Gesamtschwerpunkt der Software-as-a-Service (SaaS)-Abonnementprodukte des Unternehmens liegt auf der Erleichterung der Analyse von finanziellen Risiken von Unternehmen im Business-to-Business (B2B)-Bereich im Zusammenhang mit der Gewährung...
CreditRiskMonitor.com, Inc. (CreditRiskMonitor.com) bietet interaktive Business-to-Business SaaS-Abonnementprodukte, die speziell für Kredit- und Supply-Chain-Manager konzipiert sind. Diese Produkte werden hauptsächlich an Unternehmen in den USA verkauft.
Der Gesamtschwerpunkt der Software-as-a-Service (SaaS)-Abonnementprodukte des Unternehmens liegt auf der Erleichterung der Analyse von finanziellen Risiken von Unternehmen im Business-to-Business (B2B)-Bereich im Zusammenhang mit der Gewährung von Handelskrediten von einem Lieferanten an einen Käufer, dem Management wichtiger Lieferantenbeziehungen durch Käufer und dem Management bedeutender Gegenparteien (d.h. Kauf- und Verkaufsbeziehungen).
Die primären SaaS-Abonnementprodukte des Unternehmens zur Analyse von kommerziellen finanziellen Risiken sind CreditRiskMonitor und SupplyChainMonitor. Diese Produkte helfen Kredit- und Beschaffungsprofis dabei, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und zu managen. Die Abonnenten des Unternehmens, darunter fast 40 % der Fortune 1000 und weit über tausend andere große Unternehmen weltweit, nutzen die rechtzeitigen Insolvenzprognose-Scores des Unternehmens, proaktive E-Mail-Benachrichtigungen und geschäftsbezogene Berichte über öffentliche und private Unternehmen, um wichtige finanzielle Risikoentscheidungen zu treffen. Die umfassenden kommerziellen finanziellen Risikoinformationen des Unternehmens werden über seine webbasierten Plattformen veröffentlicht und bieten detaillierte Analysen von Finanzberichten, einschließlich Verhältnisanalysen & Trendberichten sowie Peer-Analysen.
Um den Abonnenten bei der Priorisierung und Überwachung finanzieller Gegenparteirisiken zu helfen, bieten die SaaS-Plattformen des Unternehmens die proprietären FRISK- und PAYCE-Scores, den bekannten Altman Z-Score, Agenturratings von wichtigen national anerkannten Ratingagenturen (NRSROs), kuratierte Nachrichten und detaillierte Finanzkennzahlen & Verhältnisse. Die FRISK- und PAYCE-Scores des Unternehmens sind Finanzdistress-Klassifikationsmodelle, die die Wahrscheinlichkeit des Konkurses eines Unternehmens innerhalb eines Jahres messen. Der FRISK-Score enthält auch ein Risikosignal, das auf dem aggregierten Forschungsverhalten der Abonnenten des Unternehmens basiert, die den Zugang zu Handelskrediten bei einigen der anspruchsvollsten Unternehmen der Welt kontrollieren. Die Einbeziehung dieses Risikosignals erhöht die Gesamtgenauigkeit dieser Insolvenzanalyse, indem der Fehlalarmrate für die riskantesten Unternehmen gesenkt wird. Der FRISK-Score identifiziert zuverlässig 96%1 der börsennotierten Unternehmen, die mindestens drei Monate vor der Insolvenzanmeldung einen Konkurs anmelden. Angesichts der Bedeutung von Handelskrediten und Lieferbeziehungen für Unternehmen sind die SaaS-Abonnementprodukte von CreditRiskMonitor.com, die seine 96%-vorhersagende FRISK-Insolvenzanalyse für börsennotierte Unternehmen und seine 80%1-vorhersagende PAYCE-Insolvenzanalyse für private Unternehmen enthalten, für seine Abonnenten entscheidend, um Gegenparteikonkursrisiken genau zu identifizieren, zu bewerten, zu überwachen und zu mindern.
Die kommerziellen Kreditberichte von CreditRiskMonitor.com, auf beiden Plattformen, enthalten Unternehmenshintergrundinformationen, Handelszahlungsinformationen sowie öffentliche Einreichungen (d.h. Klagen, Pfandrechte, Urteile und Insolvenzinformationen) von Millionen von Unternehmen weltweit. Um Abonnenten über sich ändernde Risikobedingungen zu informieren, verwendet das Unternehmen E-Mails, um ausgewählte Informationen zu Unternehmen ihrer Wahl an Abonnenten weiterzuleiten.
Das namensgebende SaaS-Produkt des Unternehmens, CreditRiskMonitor, wird am häufigsten gekauft, um die Risiken der Gewährung von Handelskrediten durch ein Unternehmen an seine Unternehmenskunden zu überprüfen. Die Plattform bietet Geschäftsberichte und Gruppendashboard-Ansichten des Gegenparteirisikos, Handelskredits und finanzieller Informationen sowie Nachrichtenbenachrichtigungen. In einem mittelgroßen oder großen Unternehmen gibt es oft einen Fachmann, der für das Management dieses Kredits verantwortlich ist (oft zusammen mit dem Management der Forderungseinzüge des Unternehmens). CreditRiskMonitor.com ist der Ansicht, dass Unternehmenskreditprofis damit beauftragt wurden, mit weniger Ressourcen unter reduzierten Abteilungsbudgets und Personal weiterhin Handelskreditentscheidungen unter starkem Zeitdruck zu treffen. Die Produkte von CreditRiskMonitor.com sind darauf ausgelegt, Abonnenten Zeit, Geld und Mühe zu sparen, indem sie ihre Aufmerksamkeit und Maßnahmen auf riskante Gegenparteien durch ihre Insolvenzanalyse-Scores, standardisierte Finanzberichterstattung und Materialbenachrichtigungen priorisieren.
Das neueste Produkt des Unternehmens, SupplyChainMonitor, nutzt seine Expertise in der finanziellen Risikoanalyse, um eine Risikomanagementlösung speziell für Beschaffung, Einkauf, Lieferkette und Finanzpersonal zu schaffen, um Entscheidungen im Lebenszyklus von Lieferanten, Risikobewertung und kontinuierliche Risikoüberwachung zu unterstützen. Abonnenten können Gegenparteirisiken auf aggregierter und granularer Ebene unter verschiedenen Gesichtspunkten bewerten, einschließlich geografischer, industrieller Segment- und anderer kundenspezifischer Kategorien. Die Plattform bietet Funktionen zur Kartierung von Lieferantenstandorten mit Echtzeit-Wetter-, Naturkatastrophen- und Stromausfall-Overlays. SupplyChainMonitor bietet anpassbare Nachrichtenbenachrichtigungen, Geschäftsrisikoberichte, interaktive Diagramme und mehr. Um bei der strategischen Planung zu helfen und Beschaffungsressourcen zu sparen, können Abonnenten Angebote und Standortinspektionen auf finanziell stabilen Lieferanten beschränken, indem sie die Intelligenz von SupplyChainMonitor anwenden. Finanziell stabile Lieferanten gewährleisten insgesamt eine robustere Lieferkette, da sie über die notwendigen Ressourcen verfügen, um in wichtige Initiativen zu investieren, die die Kontinuität und Exzellenz der Lieferkette unterstützen, wie Forschung und Entwicklung (F&E); Qualitätskontrolle/-sicherung (QA/QC); Investitionen in Anlagen (Wartung und Kapazitätserweiterung); Cybersicherheit; und Umwelt-, Sozial- & Governance-Fragen (ESG).
Dun & Bradstreet Holdings, Inc. (Dun & Bradstreet), der Hauptkonkurrent des Unternehmens, segmentiert seinen Umsatz zwischen den Finanz- und Risiko- sowie den Vertriebs- und Marketingbereichen.
Die SaaS-Abonnementprodukte des Unternehmens machten über 99% seines Geschäftsjahres 2024 aus. Diese Produkte werden an eine vielfältige Abonnentenbasis verkauft. Das Unternehmen hat Verträge mit seinen Datenlieferanten, einschließlich führender NRSROs, um deren Informationen im Rahmen seiner Dienstleistungen weiterzuverteilen. Das Unternehmen bezieht auch Finanzberichte und andere Daten von der London Stock Exchange Group plc.
Die Produkte von CreditRiskMonitor.com sind das Ergebnis der Erfahrung des Managements in der kommerziellen Kreditbranche, der Finanzrisikobewertung durch Dritte und der laufenden Forschung zu den Informationsbedürfnissen von Unternehmenskredit- und Einkaufs-/Beschaffungsabteilungen. Diese Faktoren haben es dem Unternehmen ermöglicht, die Bedürfnisse seiner Abonnenten nach zeitnahen, effizienten und finanziellen Risikoinformationsdiensten zu erfüllen. CreditRiskMonitor.com verkauft die folgenden SaaS-Abonnementprodukte zur Analyse von kommerziellen finanziellen Risiken: CreditRiskMonitor und SupplyChainMonitor.
CreditRiskMonitor: Das Produkt CreditRiskMonitor bietet Abonnenten eine unbegrenzte Nutzung und Abdeckung von öffentlichen und privaten Unternehmensinformationen mit mehrperiodischen Finanzberichten mit Verhältnisanalysen und Übersichten, Kreditrisikoscores, historischem Zahlungsverhalten, Trend- und Peer-Analysen, Kreditlimitempfehlungen sowie aktuelle Materialnachrichten, die speziell für die Kreditbewertung gescreent sind. Ein weiteres Produktmerkmal ist die benutzerdefinierte Überwachung von abonnierten Unternehmen auf materielle Änderungen und Nachrichten, die automatisch per E-Mail geliefert werden, damit Abonnenten immer über ihre Gegenparteien informiert sind. Dieses Feature wird durch Informationen aus öffentlichen Aufzeichnungen in den USA (d.h. Klagen, Pfandrechte, Urteile und Insolvenzinformationen) für Millionen von öffentlichen und privaten US-Unternehmen ergänzt. Die Zahlungsverhaltensscores werden aus Handelsforderungsdaten generiert, die durch das Trade Contributor Program des Unternehmens beigesteuert werden. Das Produkt CreditRiskMonitor wird über eine Webplattform in einer sehr strukturierten Weise geliefert, die es ermöglicht, die Nutzungsinformationen der Abonnenten über mehr als 15 Jahre hinweg zu verfolgen, durch viele finanzielle Verschiebungen hindurch. Das Produkt CreditRiskMonitor wird an Abonnenten über eine jährliche Vorauszahlung verkauft.
Abonnenten können eine eingeschränktere Version des Produkts CreditRiskMonitor mit Abdeckung nur von US-amerikanischen, kanadischen, mexikanischen und karibischen Unternehmen (der North American Service) zu einer niedrigeren jährlichen Gebühr erwerben. Die Flaggschiffversion des Produkts (der Worldwide Service) deckt alle öffentlichen und Millionen von privaten Nicht-Finanzunternehmen international ab.
Abonnenten können eine erweiterte Abdeckung von US-amerikanischen Privatunternehmen (die U.S. Private Company Data Enhancement) für eine zusätzliche jährliche Gebühr erwerben. Die U.S. Private Company Data Enhancement bietet Zugang zu Drittanbieter-Finanzdistress-Scores für 3 Millionen privater US-Unternehmen.
Abonnenten des Worldwide Service können eine erweiterte internationale Abdeckung von Privatunternehmen (die International Private Company Data Enhancement) für eine zusätzliche jährliche Gebühr erwerben. Die International Private Company Data Enhancement bietet Zugang zu Daten über mehr als 9 Millionen privater Unternehmen mit Finanzberichten aus Europa und Japan, darunter über 325.000 private Unternehmens-FRISK-Scores und über 1,2 Millionen Altman Z-Scores.
SupplyChainMonitor: Das Produkt SupplyChainMonitor bietet Abonnenten interaktive Tools zur Überwachung und Verwaltung der Lieferkettenrisiken ihres Unternehmens auf aggregierter und granularer Ebene. Mit einfach zu bedienenden Filter- und integrierten Ansichten bietet das Produkt prägnante Dashboards mit Drill-Down-Funktionen zur Untersuchung von Gegenparteirisiken in verschiedenen Kategorien, einschließlich geografischer, industrieller Segment- und finanzieller Risikoebene sowie abonnentenspezifischer Metadatenklassen wie Kritikalität und direkte/indirekte Kategorien. Das Produkt bietet Funktionen, um Lieferantenstandorte auf einer Weltkarte anzuzeigen, die Echtzeit-Ereignis-Overlays wie Wetter, Naturkatastrophen und Stromausfälle unterstützt. Materielle Nachrichten, Ereignisse und andere Risikoalarme können als sofortige oder tägliche Zusammenfassungsbenachrichtigungen konfiguriert werden, die eine automatische Überwachung ermöglichen. Vollständig anpassbare Unternehmensberichte bieten umfassende finanzielle Einblicke und Diagramme, einschließlich des branchenführenden 96%-genauen FRISK-Scores, analysteninformierte finanzielle Fragen für Gegenparteien, NRSRO-Ratings, über 40 einzigartige Finanzkennzahlen und mehr. Mit Aufzeichnungen über mehr als 30 Millionen Unternehmen weltweit, vorhersagenden Risikoscores für etwa 5 Millionen und Zahlungsdaten für etwa 4 Millionen bietet das Produkt SupplyChainMonitor handlungsorientierte Einblicke für das Risikomanagement in der Beschaffung. Erweiterte Peer-Analysetools ermöglichen Vergleiche von bis zu 5 Unternehmen im Laufe der Zeit anhand von Finanzkennzahlen und Risikoscores, was die Überprüfung von Angeboten und alternative Quellenuntersuchungen vereinfacht. Makroebene Risikoinformationen zu 180 Ländern in 10 Risikokategorien, unterstützt durch den Economist Intelligence Unit, sind enthalten, um bei der Beschaffungsstrategie zu helfen, wenn geopolitische, rechtliche, arbeitsrechtliche, steuerliche und Sicherheitsrisiken untersucht werden. Das Produkt SupplyChainMonitor wird an Abonnenten über eine jährliche Vorauszahlung verkauft.
Diese Plattform wird nur mit weltweiter Abdeckung angeboten und umfasst die U.S. Private Company Data Enhancement mit Drittanbieter-Finanzdistress-Scores für 3 Millionen privater US-Unternehmen. Abonnenten können die International Private Company Data Enhancement für eine zusätzliche jährliche Gebühr erwerben, die die gleiche erweiterte Abdeckung wie das CreditRiskMonitor-Produkt bietet.
Credit Limit Service: Das Produkt Credit Limit Service, ein zusätzliches Abonnementangebot auf dem CreditRiskMonitor-Produkt, hilft Abonnenten dabei, Kreditlimits für ihre Kunden auf der Grundlage der sich ändernden finanziellen Stärke dieser Kunden festzulegen, zu aktualisieren und zu verwalten. Seit 2007 verfügbar, überwacht dieses interaktive Produkt tägliche Änderungen in einem individuellen und empfohlenen Kreditlimit für jeden Kunden und generiert Benachrichtigungen an Abonnenten, damit sie sofort handeln können, wenn sich die Umstände eines Kunden ändern. Der Credit Limit Service ist vollständig in das CreditRiskMonitor-Produkt integriert, sodass Abonnenten schnell eine eingehende Analyse durchführen können, wenn sie eine spezifische Kreditlinie überprüfen. Die zusätzliche Gebühr basiert teilweise auf der Anzahl der Unternehmen, die während des jährlichen Abonnementzeitraums bewertet werden.
Vertrauliche Finanzberichte-Lösung: Das Produkt Confidential Financial Statements Solution (CFSS) ist eine verfügbare Ergänzung zu den Produkten CreditRiskMonitor und SupplyChainMonitor, um Abonnenten bei der Vereinfachung der finanziellen Risikobewertungen ihrer privaten Unternehmensgegenparteien zu unterstützen. Abonnenten oder ihre benannten Gegenparteien laden vertrauliche Finanzberichte in das sichere Webportal des Unternehmens hoch, um Optical Character Recognition (OCR) und Künstliche Intelligenz (KI)-Technologie zu nutzen, die die Extraktion, Standardisierung, Analyse und Insolvenzbewertung dieser Finanzberichtsdaten automatisiert. Als Ergebnis eliminiert das CFSS-Produkt die Notwendigkeit für manuelle Dateneingabe und verbessert die Konsistenz der finanziellen Risikobewertungen, während es die schnellen Umläufe unterstützt, die für zeitnahe Geschäftsentscheidungen erforderlich sind. Berichte enthalten standardisierte Finanzberichte, umfassende Peer-Vergleiche mit öffentlichen und privaten Unternehmensvergleichen, CFS FRISK-Score, der PAYCE-Score-Einblicke nutzt (sofern verfügbar), und den Altman Z-Score. Das CFSS-Produkt wird in einem anfänglichen Block von 10 Credits und nachfolgenden Credits in beliebiger Menge verkauft. Credits werden nur verbraucht, wenn Insolvenz-Scores erstellt werden, und verfallen am Ende jedes jährlichen Abonnementzeitraums.
Vertrauliches Finanzbericht-Tool: Das Produkt Confidential Financial Statement Tool (CFS Tool) war der Vorläufer des CFSS-Produkts und liefert ähnlich standardisierte Finanzberichte von privaten Unternehmen, Peer-Analysen und Insolvenzrisikoscores. Abonnenten, die das CFS-Tool verwenden, sind für die Dateneingabe der privaten Gegenparteiberichte über Formulare auf den webbasierten Plattformen des Unternehmens verantwortlich. Bestehende Kunden des CFS-Tools können weiterhin Zugriff auf das CFS-Tool erhalten, aber es ist nicht mehr für neue Abonnenten erhältlich.
Beide Plattformprodukte enthalten die proprietären Insolvenzrisikoscores des Unternehmens: den FRISK-Score und den PAYCE-Score. Diese proprietären Scores geben Aufschluss über das finanzielle Stressniveau eines Unternehmens, indem sie dessen Konkurswah
Das Analystenkursziel zeigt auf einen Blick die Mindest-, Höchst- und Durchschnittserwartung der Analysten.
