Capitol Federal Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Capitol Federal Savings Bank, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet, um den Bedürfnissen der von dem Unternehmen bedienten Gemeinden gerecht zu werden.
Das Unternehmen zieht Einlagen hauptsächlich von der Allgemeinheit und von Unternehmen an und investiert diese Gelder hauptsächlich in dauerhafte Darlehen, die durch erstklassige Hypotheken auf selbstgenutzte Einfamilienhäuser mit einem bis vier Wohneinh...
Capitol Federal Financial, Inc.
fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Capitol Federal Savings Bank, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet, um den Bedürfnissen der von dem Unternehmen bedienten Gemeinden gerecht zu werden.
Das Unternehmen zieht Einlagen hauptsächlich von der Allgemeinheit und von Unternehmen an und investiert diese Gelder hauptsächlich in dauerhafte Darlehen, die durch erstklassige Hypotheken auf selbstgenutzte Einfamilienhäuser mit einem bis vier Wohneinheiten und in gewerbliche Darlehen, entweder durch Immobilien besichert oder für gewerbliche und industrielle Zwecke. Das Unternehmen beteiligt sich auch mit anderen Kreditgebern an gewerblichen Darlehen und hat hauptsächlich durch Hypotheken auf Einfamilienhäuser mit einem bis vier Wohneinheiten besicherte Darlehen erworben. Die Bank investiert auch in bestimmte Anlagepapiere und hypothekenbesicherte Wertpapiere ('MBS') unter Verwendung von Mitteln aus Einlagen und Krediten der Federal Home Loan Bank of Topeka ('FHLB').
Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Einlagenkonten mit einer breiten Palette von Zinssätzen und Laufzeiten an, die in der Regel Sparkonten, Geldmarktkonten, verzinsliche und nicht verzinsliche Girokonten sowie Festgelder mit Laufzeiten von 91 Tagen bis 120 Monaten umfassen. Die Bank bietet eine Reihe von Treasury-Management-Dienstleistungen an, die darauf abzielen, Geschäftskunden bei der effizienten und sicheren Verwaltung ihrer finanziellen Operationen zu unterstützen. Die Treasury-Management-Lösungen des Unternehmens umfassen die Optimierung des Cashflows, Tools zur Betrugsprävention und Zahlungsdienste, die auf die Bedürfnisse von Geschäftskunden zugeschnitten sind. Durch die Nutzung dieser Dienstleistungen hilft das Unternehmen Unternehmen, ihre Abläufe zu optimieren, finanzielle Risiken zu reduzieren und die Liquidität zu maximieren, während es der Bank hilft, Einlagen und Gebühreneinnahmen zu generieren.
Das Unternehmen ist einer der führenden Kreditgeber von Darlehen für Einfamilienhäuser mit einem bis vier Wohneinheiten im Bundesstaat Kansas. Das Unternehmen vergibt diese Darlehen hauptsächlich für sein eigenes Portfolio und betreut die von ihm vergebenen Darlehen. Historisch gesehen hat das Unternehmen Einfamilienhausdarlehen von Korrespondenzkreditgebern erworben, hat diese Aktivität jedoch kürzlich aus Gründen des Bilanzmanagements ausgesetzt. Das Unternehmen bietet verschiedene gewerbliche Kreditoptionen an und beteiligt sich an gewerblichen Darlehen mit anderen Kreditgebern, sowohl lokal als auch außerhalb der Marktgebiete des Unternehmens. Das Unternehmen bietet sowohl Festzinssätze als auch variabel verzinsliche Produkte mit verschiedenen Laufzeiten bis zur Fälligkeit und Preismöglichkeiten an. Das Unternehmen pflegt enge Beziehungen zu örtlichen Immobilienmaklern, um Kreditgeschäfte anzuziehen. Das Unternehmen verlässt sich auf seine Marketingbemühungen und seinen Ruf im Kundenservice, um Geschäfte von Kunden vor Ort, Kunden, die sich online bewerben, und bestehenden Kunden anzuziehen. Die Bemühungen des Unternehmens zur Geschäftsentwicklung tragen dazu bei, neue Geschäftsbeziehungen zur Bank zu bringen.
Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Einzelhandels- und Geschäftseinlagenprodukten und -dienstleistungen an. Diese Produkte umfassen Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Festgelder und Ruhestandskonten. Das Unternehmen bietet auch Treasury-Management-Lösungen an, die auf die Bedürfnisse der gewerblichen Kunden des Unternehmens zugeschnitten sind. Die Einlagendienste des Unternehmens werden über sein Netzwerk traditioneller Filialen und Einzelhandelsstandorte, das Callcenter des Unternehmens (das zu erweiterten Zeiten betrieben wird), Mobile Banking, Telefonbanking sowie Online-Banking- und Online-Zahlungsdienste bereitgestellt.
Der Unternehmenssitz des Unternehmens befindet sich in Topeka, Kansas. Das Unternehmen verfügt über ein Netzwerk traditioneller Filialen und Einzelhandelsfilialen in neun Landkreisen in Kansas und drei Landkreisen in Missouri. Das Unternehmen bedient hauptsächlich die Metropolregionen von Topeka, Wichita, Lawrence, Manhattan, Emporia und Salina in Kansas sowie einen Teil des Großraums von Kansas City.
Zum 30. September 2024 umfassten die Wertpapiere des Unternehmens MBS, von staatlich geförderten Unternehmen begebene Schuldverschreibungen, Unternehmensanleihen und Kommunalanleihen.
Die Bank wird vom Amt des Währungskontrolleurs (OCC), ihrem Hauptregulierer, überprüft und reguliert, und ihre Einlagen sind bis zu den geltenden Grenzen durch den Einlagensicherungsfonds (DIF) versichert, der von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) verwaltet wird. Das Unternehmen als Sparkassen- und Darlehensholdinggesellschaft wird vom Board of Governors des Federal Reserve System (FRB) überprüft und reguliert.
Die Bank ist auch der Regulierung und Prüfung durch die FDIC unterworfen, die die Einlagen der Bank bis zum gesetzlich zulässigen Höchstbetrag versichert. Der DIF der FDIC versichert Einlagenkonten in der Bank bis zu den geltenden Grenzen, mit einer maximalen Einlagensicherung für Banken, Sparkassen und Kreditgenossenschaften von 250.000 US-Dollar pro separat versichertem Einlagenbesitzrecht oder Kategorie.
Im Zusammenhang mit ihren Kreditaktivitäten unterliegt die Bank einer Reihe von Bundesgesetzen, die darauf abzielen, Kreditnehmer zu schützen und die Kreditvergabe an verschiedene Wirtschaftszweige und Bevölkerungsgruppen zu fördern. Dazu gehören der Equal Credit Opportunity Act, der Truth-in-Lending Act, der Home Mortgage Disclosure Act, der Real Estate Settlement Procedures Act, der Secure and Fair Enforcement for Mortgage Licensing Act von 2008 ('SAFE Act') und der Community Reinvestment Act ('CRA'). Hinsichtlich der bundesstaatlichen Verbraucherschutzgesetze werden die Vorschriften in der Regel von der Consumer Financial Protection Bureau ('CFPB') erlassen, aber das OCC prüft die Bank auf Einhaltung dieser Gesetze und Vorschriften, da die aufsichtsrechtlichen Vermögenswerte der Bank noch nicht vier Quartale in Folge 10 Milliarden US-Dollar überschritten haben.
Die Bank erhielt eine zufriedenstellende Bewertung in ihrer zuletzt abgeschlossenen CRA-Prüfung. Die Bank unterliegt dem Bank Secrecy Act und anderen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung, einschließlich des USA PATRIOT Act von 2001 und den entsprechenden Vorschriften. Diese Gesetze und Vorschriften erfordern von der Bank die Umsetzung von Richtlinien, Verfahren und Kontrollen zur Erkennung, Verhinderung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Überprüfung der Identität und Herkunft von Einlagen und Vermögen ihrer Kunden.
Die Bank ist Mitglied einer der 11 regionalen Federal Home Loan Banks.
Capitol Federal Financial, Inc. wurde 1893 gegründet. Das Unternehmen wurde 2010 in Maryland eingetragen.
Das Analystenkursziel zeigt auf einen Blick die Mindest-, Höchst- und Durchschnittserwartung der Analysten.
