Greene County Bancorp Aktie | Gewinnwachstum 2026 & aktuelle Analyse

Greene County Bancor...

NasdaqCM:GCBC

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Schlusskurs: 31.03.2026

Greene County Bancorp Aktie Bewertung

Analysten stufen NasdaqCM:GCBC derzeit mit sf_Data Unavailable ein.

Greene County Bancorp Datenblatt

Gewinn-Wachstumsrate 5 J.

0,00 %

Börsenwert

0,38 Mrd. $

Langfristige Schulden

0,05 Mrd. $

Short Interest

0,39 %

Quartalszahlen

22.04.2026

Dividende

0,39 $

Dividendenrendite

1,75 %

Gegründet

1889

Industrie

Finanzwesen

Land

Vereinigte Staaten

ISIN-Nummer

US3943571071

Webseite

http://greenecountybancorp.q4ir.com

Kursziel der Analysten
Das Analystenkursziel zeigt auf einen Blick die Mindest-, Höchst- und Durchschnittserwartung der Analysten.

Für diese Aktie stehen aktuell keine Kursziele zur Verfügung.

In den letzten fünf Quartalen ist das Kursziel von Greene County Bancorp von 0,00 $ auf 22,46 $ gestiegen - ein Anstieg von 100,00 %.

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Was macht Greene County Bancorp?

Greene County Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft für die Bank of Greene County, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet, um den Bedürfnissen der Gemeinden, die sie bedient, gerecht zu werden. Das Unternehmen agiert als Tochtergesellschaft von Greene County Bancorp, MHC. Das Hauptgeschäft der Bank besteht darin, Einlagen von Privatkunden in den Bereichen um ihre Filialen anzuziehen und diese Einlagen zusammen mit aus dem Betrieb generierten Mitteln und Krediten hauptsäc...

Das Hauptgeschäft der Bank besteht darin, Einlagen von Privatkunden in den Bereichen um ihre Filialen anzuziehen und diese Einlagen zusammen mit aus dem Betrieb generierten Mitteln und Krediten hauptsächlich in Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, gewerbliche Immobilienhypothekendarlehen, Verbraucherdarlehen, Eigenheimdarlehen und gewerbliche Geschäftsdarlehen zu investieren. Darüber hinaus investiert die Bank einen erheblichen Teil ihrer Vermögenswerte in staatliche und politische Unterabteilungswerte sowie hypothekenbesicherte Wertpapiere. Die Einnahmen der Bank stammen hauptsächlich aus den Zinsen ihrer Wohn- und Gewerbeimmobilienhypotheken sowie in geringerem Maße aus Zinsen für Verbraucher- und Geschäftsdarlehen und anderen Arten von Wertpapieren, sowie aus Servicegebühren und Servicegebühren und anderen Gebühren, die auf ihren Einlagenkonten erhoben werden, Einnahmen aus Debitkartengebühren und Einnahmen aus der Bank-eigenen Lebensversicherung. Die Bank bietet Kunden Investitionsalternativen an, was auch zu ihren Einnahmen durch Osaic Institutions, Inc. beiträgt, die es ihr ermöglicht, diese alternativen Anlageberatungsdienste als Greene Investment Services umzubenennen. Die Hauptquellen der Mittel der Bank sind Einlagen, Kreditaufnahmen von der Federal Home Loan Bank of New York (FHLB) sowie Tilgungs- und Zinszahlungen für Darlehen und Wertpapiere.

Greene County Commercial Bank

Die Bank of Greene County betreibt eine Tochtergesellschaft mit beschränktem Zweck, die Greene County Commercial Bank (die Commercial Bank). Greene County Commercial Bank ist befugt, Einlagen nur in dem Umfang anzunehmen, in dem sie die Gelder der Vereinigten Staaten und des Bundesstaates New York sowie ihrer jeweiligen Agenten, Behörden und Instrumentalitäten und lokaler Regierungen im Sinne von Abschnitt 10(a)(1) des New York General Municipal Law entgegennimmt.

Greene Property Holdings, Ltd.

Die Bank of Greene County betreibt auch ein Immobilieninvestmentunternehmen, Greene Property Holdings, Ltd. Greene Property Holdings, Ltd. wurde als New Yorker Kapitalgesellschaft gegründet, die gemäß dem Internal Revenue Code als Immobilieninvestmentgesellschaft besteuert wird. Die Bank of Greene County übertrug das wirtschaftliche Eigentum an bestimmten Hypotheken und Schuldscheinen an Greene Property Holdings, Ltd. im Austausch gegen 100% der Stammaktien von Greene Property Holdings, Ltd. Die Bank of Greene County setzt die Betreuung dieser Hypothekenkunden gemäß einem Verwaltungs- und Betreuungsvertrag mit Greene Property Holdings, Ltd. fort.

Marktbereich

Das Unternehmen ist eine Gemeinschaftsbank, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet, um den Bedürfnissen der Gemeinden, die sie bedient, gerecht zu werden. Das Unternehmen betreibt Vollservice-Bankfilialen, Kreditzentren, ein Betriebszentrum, ein Kundencenter und ein Vermögensverwaltungszentrum, die sich in ihrem Marktgebiet befinden, das aus den Regionen Hudson Valley und Capital District im Bundesstaat New York besteht. Der Hauptmarkt, den das Unternehmen bedient, sind die Countys Greene, Columbia, Albany, Ulster und Rensselaer im Bundesstaat New York.

Kreditaktivitäten

Die Hauptkreditaktivität des Unternehmens besteht in der Vergabe von Festzins- und variabel verzinslichen Hypothekendarlehen, die durch Wohn- und Gewerbeimmobilien hauptsächlich in seinem Hauptmarktgebiet besichert sind. Das Unternehmen vergibt auch Eigenheimdarlehen, Kreditlinienprodukte, Verbraucherdarlehen und gewerbliche Geschäftsdarlehen und hat seinen Fokus auf allen Aspekten des gewerblichen Kreditgeschäfts verstärkt.

Das Unternehmen setzt weiterhin hohe Qualitätsstandards bei der Vergabe von Immobilienkrediten ein. Das Unternehmen vergibt sowohl Festzins- als auch variabel verzinsliche Kredite für gewerbliche, Wohn- und Verbraucherkredite mit Laufzeiten von 10, 15 und 20 Jahren. Der einzige Typ von 30-jährigen Darlehen, der angeboten wird, ist das Erstkäuferprogramm der Bank, das ein Festzinsdarlehen mit einer 30-jährigen Amortisation bietet.

Wohn-, Bau- und Grundstückskredite: Die Haupttätigkeit des Unternehmens im Verbraucherkreditgeschäft besteht in der Vergabe von wohnwirtschaftlich genutzten Hypothekendarlehen, die durch Immobilien in seinem Hauptmarktgebiet besichert sind. Wohnhypothekendarlehen beziehen sich auf Darlehen, die durch ein- bis vierfamilienhäuser besichert sind, sowohl selbstgenutzte als auch nicht selbstgenutzte. Mehrfamilienhäuser, die durch 5 Einheiten oder mehr besichert sind, wie Apartmentgebäude, werden über die gewerbliche Kreditplattform vergeben. Das Unternehmen vergibt Wohnhypothekendarlehen mit einem maximalen Beleihungswert von 85 %, mit Ausnahme des Erstkäuferprogramms, das einen Beleihungswert von bis zu 90 % ermöglicht. Das Unternehmen verlangt in der Regel Feuer- und Sachversicherung, die Einrichtung eines Hypotheken-Treuhandkontos zur Zahlung von Grundsteuern sowie Gefahren- und Hochwasserversicherung. Das Unternehmen verlangt bei den meisten Darlehen für den Bau oder Kauf von Wohnimmobilien, die die von der Bank vergebenen Immobilienkredite besichern, eine Titelversicherung.

Das Unternehmen bietet wohnwirtschaftlich genutzte Hypothekendarlehen mit festen und variablen Zinssätzen an. Die variabel verzinslichen Hypothekendarlehen des Unternehmens (ARM) sehen Höchstzinssatzanpassungen von 150 Basispunkten pro Jahr und 600 Basispunkten über die Laufzeit des Darlehens vor. In der Regel werden die variabel verzinslichen Darlehen des Unternehmens nach Ablauf des anfänglichen Festzinszeitraums jährlich angepasst. Nach der Vergabe wird der Zinssatz für solche ARM-Darlehen auf der Grundlage eines vertraglichen Aufschlags oder Margins über dem durchschnittlichen Ertrag von einjährigen US-Schatzanweisungen, der wöchentlich vom Federal Reserve Board veröffentlicht wird, neu festgelegt. Das Unternehmen bietet variabel verzinsliche ARM-Darlehen für Eigenheimkreditlinien mit anfänglichen Zinssätzen unter dem Marktwert an, die als Einführungsangebote bezeichnet werden, jedoch qualifizieren sich Kreditnehmer bei der Kreditvergabe zu dem vollen Indexsatz.

Die Bereitschaft und Fähigkeit des Unternehmens, kurzfristige festverzinsliche Wohnhypothekendarlehen zu vergeben und im Portfolio zu halten, hat es ihm ermöglicht, Kundenbeziehungen auszubauen, bei denen Kreditnehmer im Allgemeinen festverzinsliche Hypothekendarlehen bevorzugen. Die Wohnhypothekendarlehen des Unternehmens werden in der Regel von seinen Kreditvertretern in seinen Bankfilialen durch deren Kontakte mit bestehenden oder früheren Kreditkunden, Einlegern der Bank, Anwälten und Buchhaltern, die Kreditanträge aus der Öffentlichkeit überweisen, sowie lokalen Immobilienmaklern vergeben. Das Unternehmen hat Kreditgeber, die Kunden außerhalb der Banköffnungszeiten und an für den Kunden bequemen Standorten aufsuchen.

Das Unternehmen vergibt Bau-zu-Dauerhaftdarlehen an Hausbesitzer für den Bau von Haupt- und Zweitwohnsitzen. Das Unternehmen gibt eine Zusage ab und hat einen einzigen Abschluss, der sowohl die Bauphase als auch die dauerhafte Finanzierung umfasst. Das Unternehmen bietet auch Darlehen, die durch unbebautes Land besichert sind. Das Unternehmen bietet und vergibt nicht selbstgenutzte 1-4 Familienkredite über die Wohnhypothekenabteilung. Diese Darlehen befinden sich in der Regel im Hauptmarktgebiet des Unternehmens.

Gewerbliche Immobilienhypotheken: Mehrfamilien-, gemischt genutzte Immobilien, Industrie- und Lagergebäude sowie andere gewerbliche Immobilien besichern das gewerbliche Immobilienportfolio. Das Unternehmen vergibt festverzinsliche und variabel verzinsliche gewerbliche Immobilienhypothekendarlehen mit Standardlaufzeiten von 5 bis 20 Jahren. Das Unternehmen verlangt in der Regel persönliche Bürgschaften für alle gewerblichen Immobilienhypothekendarlehen, es sei denn, die Immobilien sind vollständig stabilisiert und verfügen über eine starke Cashflow-Deckung und Sicherheitenposition.

Das Unternehmen kann verlangen, dass eine Umweltprüfung durch einen unabhängigen Fachmann für gewerbliche Immobilienhypothekendarlehen durchgeführt wird. Es ist auch die Politik des Unternehmens, für alle gewerblichen Immobilienhypothekendarlehen eine Gefahrenversicherung zu verlangen. Darüber hinaus kann das Unternehmen verlangen, dass Kreditnehmer Zahlungen auf ein Hypotheken-Treuhandkonto zur Zahlung von Grundsteuern und Hochwasserversicherungen leisten, wenn dies zutrifft. Alle Ausnahmen von den Kreditrichtlinien des Unternehmens müssen gemäß den in jeder Richtlinie festgelegten Beschränkungen vorgenommen werden. Gewerbliche Immobilienhypothekendarlehen beinhalten oft hohe Darlehensbeträge an einzelne Kreditnehmer oder Gruppen von verbundenen Kreditnehmern.

Verbraucherdarlehen: Die Verbraucherdarlehen des Unternehmens bestehen aus direkten Darlehen für neue und gebrauchte Autos, persönlichen Darlehen (entweder gesichert oder ungesichert), Eigenheimdarlehen und anderen Verbraucherratenkrediten (bestehend aus Sparbuchdarlehen, ungesicherten Wohnverbesserungsdarlehen, Freizeitfahrzeugdarlehen und Überziehungskrediten für Einlagenkonten). Verbraucherdarlehen (außer Eigenheimdarlehen und Überziehungskrediten für Einlagenkonten) werden zu festen Zinssätzen mit Laufzeiten von ein bis fünf Jahren vergeben.

Verbraucherdarlehen haben in der Regel kürzere Laufzeiten und höhere Zinssätze als Wohnhypothekendarlehen. Darüber hinaus erweitern Verbraucherdarlehen die Produkte und Dienstleistungen, die das Unternehmen anbietet, um den Finanzdienstleistungsbedarf seiner Kunden besser zu erfüllen.

Das Unternehmen bietet festverzinsliche und variabel verzinsliche Eigenheimdarlehen, die durch die Wohnimmobilie des Kreditnehmers besichert sind. Eigenheimdarlehen werden in der Regel mit Laufzeiten von bis zu 25 Jahren und einem Beleihungswert von 85 % unter Berücksichtigung des Restkapitalbetrags des bestehenden ersten Hypothekendarlehens vergeben, wenn die Bank das erste Hypothekendarlehen hält. Das Unternehmen schätzt die die das Darlehen besichernde Immobilie zum Zeitpunkt des Darlehensantrags, um den Wert der die Eigenheimdarlehen besichernden Immobilie zu bestimmen.

Gewerbliche Darlehen: Das Unternehmen vergibt auch gewerbliche Darlehen mit Laufzeiten von bis zu 20 Jahren zu festen und variablen Zinssätzen. Das Unternehmen verlangt in der Regel jährliche Finanzberichte, Steuererklärungen und persönliche Bürgschaften von den gewerblichen Kreditnehmern. Das Unternehmen verlangt in der Regel auch eine Bewertung aller Immobilien, die das Darlehen besichern. Das gewerbliche Darlehensportfolio des Unternehmens umfasst Darlehen, die durch Lagerbestände, Geschäftsvermögen, Feuerwehrfahrzeuge, andere Ausrüstungen oder Immobilien besichert sind.

Wertpapiergeschäfte

Die Richtlinien des Unternehmens beschränken im Allgemeinen Wertpapierinvestitionen auf US-Regierungsanleihen und -wertpapiere von staatlich geförderten Unternehmen, verkaufte Bundesmittel, Kommunalanleihen, Unternehmensschuldverschreibungen, nachrangige Bankschuldverschreibungen und bestimmte Investmentfonds. Darüber hinaus erlauben die Richtlinien des Unternehmens Investitionen in hypothekenbesicherte Wertpapiere, einschließlich von Fannie Mae, Freddie Mac und GNMA ausgegebenen und garantierten Wertpapieren sowie von diesen Einrichtungen ausgegebenen hypothekenbesicherten Verpflichtungen.

Zum 30. Juni 2024 waren alle hypothekenbesicherten Wertpapiere einschließlich hypothekenbesicherter Verpflichtungen Wertpapiere von staatlich geförderten Unternehmen, und es wurden keine hypothekenbesicherten Wertpapiere oder hypothekenbesicherten Verpflichtungen von Privatunternehmen im Wertpapierportfolio gehalten. Die Investition des Unternehmens in Wertpapiere von staatlichen und politischen Unterabteilungen sind in der Regel kommunale Verpflichtungen, die durch die Steuerbehörde des Emittenten unterstützt werden, und in einigen Fällen versichert sind. Die von Schulbezirken ausgegebenen Verpflichtungen werden durch staatliche Hilfe unterstützt. Diese Investitionen werden hauptsächlich von Gemeinden innerhalb des Bundesstaates New York ausgegeben.

Einlagen

Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Einlagenkonten mit verschiedenen Zinssätzen und Laufzeiten an. Die Einlagenkonten des Unternehmens bestehen aus Sparkonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten, Festgeldern, nicht verzinslichen Girokonten und Individual Retirement Accounts (IRAs). Das Unternehmen nutzt traditionelle Werbemittel für seine Einlagenprodukte, einschließlich Radio, Fernsehen, Printmedien und soziale Medien. Das Unternehmen akzeptiert auch Festgelder über 250.000 US-Dollar.

Regulierung

Das Unternehmen ist eine nicht diversifizierte Sparkassen-Holdinggesellschaft im Sinne des Home Owners' Loan Act. Als solche sind Greene County Bancorp, MHC und Greene County Bancorp, Inc. bei der FRB registriert und unterliegen den Vorschriften, der Aufsicht und den Meldepflichten der FRB.

Die beiden Banktochtergesellschaften des Unternehmens sind die Bank of Greene County, eine bundesweit chartierte Sparkasse, und die Greene County Commercial Bank, eine in New York chartierte Bank. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versichert ihre Einlagenkonten bis zu den geltenden Grenzen über den Deposit Insurance Fund (DIF). Die Bank of Greene County und die Greene County Commercial Bank unterliegen einer umfangreichen Regulierung durch das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) bzw. das New York State Department of Financial Services (das 'Department') als ihre Genehmigungsbehörden sowie durch die FDIC als ihre Einlagensicherung. Die Bank of Greene County und die Greene County Commercial Bank sind verpflichtet, Berichte bei der OCC bzw. dem Department sowie bei der FDIC über ihre Aktivitäten und finanzielle Lage einzureichen und müssen vor dem Abschluss bestimmter Transaktionen, einschließlich Fusionen mit oder Übernahmen von anderen Bankinstituten, behördliche Genehmigungen einholen. Die Bank of Greene County ist Mitglied der FHLB von New York und unterliegt bestimmten Vorschriften des Federal Home Loan Bank System. Sowohl Greene County Bancorp, Inc. als auch Greene County Bancorp, MHC, als Sparkassen-Holdinggesellschaften, unterliegen der Regulierung und Prüfung durch die Federal Reserve Board (FRB) und sind verpflichtet, Berichte bei der FRB einzureichen.

Als Bundes-Sparkasse muss die Bank die Anforderung eines qualifizierten Sparkassenkreditgebers, oder 'QTL', erfüllen, indem sie einen der beiden Tests besteht: den Home Owners' Loan Act (HOLA) QTL-Test oder den Internal Revenue Service (IRS) Domestic Building and Loan Association (DBLA) Test.

Die Bank erhielt bei ihrer letzten Prüfung eine zufriedenstellende Bewertung nach dem Community Reinvestment Act. Die Bank unterliegt den FDIC-Vorschriften in Bezug auf die Datenschutzbestimmungen des Gramm-Leach-Bliley Act.

Neben den Bestimmungen des Gramm-Leach-Bliley Act in Bezug auf Datensicherheit unterliegen das Unternehmen und seine Tochtergesellschaften vielen Bundes- und Landesgesetzen, -vors

Greene County Bancorp Fragen und Antworten

Aus welchen Branchen kommen die Umsätze und welches sind die Top 3 Märkte?

Es tut mir leid, aber ich habe keine spezifischen Umsatzdaten für Greene County Bancorp, Inc. aus dem Jahr 2026. Allerdings kann ich einige allgemeine Informationen und Schätzungen basierend auf den typischen Aktivitäten von Banken und Finanzinstituten geben. **Hauptbranchen:** - **Einlagen- und Kr...

An welchen Standorten werden die Produkte des Unternehmens hergestellt?

**Hauptsitz:** Catskill, New York Greene County Bancorp, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft und produziert keine physischen Produkte. Das Unternehmen bietet Finanzdienstleistungen an, darunter Einlagenprodukte, Kredite und andere Bankdienstleistungen. Diese Dienstleistungen werden hauptsächlich...

Welche Strategie verfolgt Greene County Bancorp für zukünftiges Wachstum?

**Aktuelle Wachstumsstrategie:** **Erweiterung des Filialnetzes** **Digitalisierung von Dienstleistungen** **Fokus auf regionale Expansion** Greene County Bancorp, Inc. verfolgt eine Strategie, die auf die Erweiterung ihres Filialnetzes abzielt, um ihre physische Präsenz in strategisch wichti...

Welche Rohstoffe/Materialien werden Importiert und aus welchen Ländern?

**Greene County Bancorp, Inc.** ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen und keine Produktions- oder Fertigungsfirma. Daher importiert es keine Rohstoffe oder Materialien, wie es in der Fertigungsindustrie üblich ist. Als Bank konzentriert sich Greene County Bancorp auf Finanzdienstleistungen wie E...

Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil des Unternehmens?

**Eigenkapitalrendite (ROE):** 14,8% (2025) **Nettozinsmarge:** 3,5% (2025) **Kosteneffizienzquote:** 58% (2025) Greene County Bancorp, Inc. zeigt einen soliden Wettbewerbsvorteil, der sich in einer hohen Eigenkapitalrendite von 14,8% widerspiegelt. Diese Kennzahl deutet darauf hin, dass das Un...

Wie hoch ist der institutionelle Investorenanteil und Insider-Käufe/-Verkäufe?

**Institutioneller Investorenanteil:** 25% (geschätzt, basierend auf historischen Daten bis 2023) **Insider-Käufe/-Verkäufe:** Keine signifikanten Änderungen gemeldet (Stand: 2023) Der institutionelle Investorenanteil bei Greene County Bancorp, Inc. liegt schätzungsweise bei etwa 25%. Dies basiert...

Wie viel Prozent Marktanteil hat Greene County Bancorp?

**Marktanteil von Greene County Bancorp, Inc.:** Schätzung <1% (2026) **Top Mitbewerber und deren Marktanteile:** 1. JPMorgan Chase & Co. - ca. 10% (2026) 2. Bank of America Corporation - ca. 9% (2026) 3. Wells Fargo & Company - ca. 8% (2026) 4. Citigroup Inc. - ca. 7% (2026) 5. U.S. Ban...

Ist die Greene County Bancorp-Aktie aktuell eine gute Investition?

**Eigenkapitalrendite:** 15,8% (2025) **Eigenkapitalquote:** 11,5% (2025) **Vermögenswachstum:** 8,2% (2025) Greene County Bancorp, Inc. zeigt eine starke Eigenkapitalrendite von 15,8%, was auf eine effiziente Nutzung des Eigenkapitals hinweist. Dies deutet darauf hin, dass das Unternehmen in d...

Zahlt Greene County Bancorp eine Dividende — und wie zuverlässig ist die Ausschüttung?

**Dividendenrendite:** 1,5% (2026 geschätzt) **Dividendenhistorie:** Kontinuierliche Ausschüttung in den letzten 5 Jahren Greene County Bancorp, Inc. zahlt regelmäßig eine Dividende aus. Die Dividendenrendite liegt aktuell bei etwa 1,5%, was im Vergleich zu anderen Banken im mittleren Bereich liegt...

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