Voya Financial, Inc. fungiert als Anbieter von betrieblichen Zusatzleistungen und Sparlösungen sowie Technologien für US-amerikanische Arbeitgeber, um bessere finanzielle Ergebnisse für ihre Mitarbeiter und diejenigen zu ermöglichen, die von ihren Mitarbeitern abhängig sind, durch die Rentenlösungen, Einzelhandelsvermögensdienste und ein umfassendes Portfolio von Zusatzleistungsprodukten des Unternehmens.
Das Unternehmen ist auch ein führender internationaler Vermögensverwalter, aufgebaut auf e...
Voya Financial, Inc. fungiert als Anbieter von betrieblichen Zusatzleistungen und Sparlösungen sowie Technologien für US-amerikanische Arbeitgeber, um bessere finanzielle Ergebnisse für ihre Mitarbeiter und diejenigen zu ermöglichen, die von ihren Mitarbeitern abhängig sind, durch die Rentenlösungen, Einzelhandelsvermögensdienste und ein umfassendes Portfolio von Zusatzleistungsprodukten des Unternehmens.
Das Unternehmen ist auch ein führender internationaler Vermögensverwalter, aufgebaut auf einer Grundlage institutioneller Qualitätsanleihen und privater Anlagestrategien, mit einer etablierten Präsenz auf den US-Märkten und einem großen und wachsenden Geschäft in der Verwaltung von Einzelhandels- und institutionellen Aktien-, Anleihe- und gemischten Strategien für Kunden in Europa und Asien.
Mit der Betreuung der Bedürfnisse von etwa 15,2 Millionen Arbeitnehmerkunden zum 31. Dezember 2023, verpflichtet sich das Unternehmen zu verantwortungsbewussten Geschäftspraktiken, die auf der Unternehmenskultur des Dienstes an Kunden, Kollegen und Gemeinschaften basieren.
Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über eine breite Gruppe von Finanzintermediären, unabhängigen Produzenten, verbundenen Beratern und dedizierten Verkaufsspezialisten in den USA an und bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen für internationale Kunden durch die Vertriebspartnerschaft des Unternehmens mit Allianz Global Investors U.S. LLC ('AllianzGI') an. Das Unternehmen bietet seine betrieblichen Zusatzleistungs- und Sparprodukte Arbeitgebern in allen Segmenten der US-Wirtschaft an, in privaten, öffentlichen und steuerbefreiten Märkten, von kleinen Unternehmen mit weniger als 50 Mitarbeitern bis zu den größten Unternehmen und öffentlichen Arbeitgebern des Landes. Über die Rentenplattform des Unternehmens und die damit verbundenen Einzelhandelsvermögensfähigkeiten erreicht das Unternehmen etwa sieben Millionen individuelle Rentenplan-Teilnehmer, während sie sich für Rentenpläne einschreiben, Beitragsbeträge wählen, Anlageoptionen verwalten, Vermögen aufbauen und die finanzielle Gesundheit verbessern. Als Ergebnis der Übernahme von Benefitfocus, Inc. ('Benefitfocus'), einem führenden Anbieter von Leistungsverwaltung, interagiert das Unternehmen auch direkt mit über zwölf Millionen Mitarbeitern in den USA, wenn sie sich für betriebliche Leistungen auf den offenen, produktagnostischen Desktop- und mobilen Verwaltungsplattformen des Unternehmens einschreiben und diese nutzen.
Im Geschäftsbereich Workplace Solutions des Unternehmens treiben digitale Fähigkeiten die marktführende Kundenerfahrung des Unternehmens für Arbeitgeber und Mitarbeiter gleichermaßen voran, einschließlich der mobilen Anwendung myVoyage des Unternehmens, die ein umfassendes Leitfadenwerkzeug für Mitarbeiter bietet, um ihr gesamtes finanzielles Bild zu sehen und mit ihren betrieblichen Zusatzleistungen und Ersparnissen zu interagieren. Durch die Bereitstellung eines integrierteren Zusatzleistungs- und Sparerlebnisses kann das Unternehmen die finanziellen Ergebnisse der Mitarbeiter verbessern und deren körperliche, geistige und emotionale Gesundheit fördern. Die preisgekrönte Rentenverwaltungsplattform von Voya ermöglicht es den Mitarbeitern, sich auf den Ruhestand vorzubereiten und ihre finanzielle Gesundheit zu maximieren, während die Benefitplace-Leistungsverwaltungsplattform des Unternehmens den Mitarbeitern hilft, die besten Leistungsoptionen für ihre individuellen Umstände auszuwählen und zu nutzen. Für Arbeitgeber maximieren diese Fähigkeiten den Wert der Leistungsausgaben und fördern eine gesündere und finanziell sicherere Belegschaft.
Im Geschäftsbereich Investment Management des Unternehmens haben die starke Kundenorientierung des Unternehmens und spezialisierte Fähigkeiten für institutionelle Kunden das Unternehmen als führenden Manager für institutionelle Mandate etabliert, insbesondere auf den Versicherungs- und Pensionsmärkten. Die privaten Vermögensfähigkeiten des Unternehmens, insbesondere im Bereich privater Anleihen und sekundärem privaten Eigenkapital, unterscheiden das Unternehmen sowohl auf den institutionellen als auch auf den Intermediärmärkten. Die Stärke des Unternehmens auf den internationalen Einzelhandelsmärkten, insbesondere in Asien, wird durch skalierte und hoch konkurrenzfähige Anlagestrategien vorangetrieben, die über das umfangreiche globale Vertriebsnetzwerk des Unternehmens zugänglich sind, das das Unternehmen durch seine Partnerschaft mit AllianzGI nutzt.
Segmente
Das Unternehmen gibt seine finanziellen Ergebnisse in drei Segmenten an: Wealth Solutions, Health Solutions und Investment Management. Das Unternehmen bezieht sich auf seine Wealth Solutions- und Health Solutions-Segmente gemeinsam als das Workplace Solutions-Geschäft des Unternehmens.
Workplace Solutions
Wealth Solutions
Ein führender Anbieter von Rentenlösungen und Technologien für die Planverwaltung, der etwa 38.000 US-amerikanische Arbeitgeber in allen definierten Beitragssteuerkodierungsabschnitten und Marktsegmenten sowie etwa 7 Millionen Plan-Teilnehmer bedient. Das Unternehmen bietet Einzelhandelsvermögensdienste, einschließlich IRA-Konten und Beratung, für Einzelpersonen über den Arbeitsplatz und telefonisch an.
Health Solutions
Ein Top-Anbieter von ergänzenden Gesundheits- und anderen Gruppenleistungen, die etwa 7,2 Millionen individuelle Leben in den USA abdecken und ein umfassendes Portfolio von Stop-Loss-, Lebens-, Invaliditäts- und freiwilligen Versicherungsprodukten sowie Gesundheitsersparniskonten bieten. Durch Benefitfocus bietet das Unternehmen offene Architektur, produktagnostische Leistungsverwaltungs- und Nutzungslösungen für Arbeitgeber und Krankenversicherungspläne, mit etwa 12,2 Millionen Mitarbeitern auf der Plattform zum 31. Dezember 2023.
Investment Management
Ein führender internationaler Vermögensverwalter mit globalen Vertriebsfähigkeiten, der öffentliche und private festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, Multi-Asset-Lösungen und alternative Strategien für Institutionen, Finanzintermediäre und individuelle Anleger verwaltet.
Benefitfocus
Am 24. Januar 2023 schloss das Unternehmen die Übernahme von Benefitfocus ab, einem führenden Technologieunternehmen für Leistungsverwaltung, das US-amerikanische Arbeitgeber, Krankenversicherungspläne und Makler bedient. Benefitfocus hilft Organisationen, die Komplexität der Leistungsverwaltung zu vereinfachen. Benefitfocus-Lösungen verfügen über eine personalisierte benutzerfreundliche Oberfläche, die es den Menschen ermöglicht, aus einer breiten Palette von betrieblichen Leistungen auszuwählen und darauf zuzugreifen. Als Ergebnis der Übernahme erreicht das Unternehmen etwa 12,2 Millionen Abonnenten-Mitarbeiter über Arbeitgeber- und Krankenversicherungsplankunden.
Segmente
Geschäftsbereich Workplace Solutions
Das Workplace Solutions-Geschäft des Unternehmens umfasst seine Wealth Solutions- und Health Solutions-Segmente.
Wealth Solutions
Das Wealth Solutions-Segment des Unternehmens bietet Rentenplanlösungen und Verwaltungstechnologie und -dienste für Arbeitgeber. Diese Produkte und Dienstleistungen umfassen die Vollservice- und reine Aufzeichnungsplanverwaltung für Beitragspläne, Anlageprodukte mit festem Wert und festverzinsliche allgemeine Anlageprodukte; die Verwaltung von nicht qualifizierten Plänen; und Tools, Anleitungen und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlergehens und der Rentensicherheit der Mitarbeiter. Das Unternehmen bietet auch individuelle Rentenkonten und finanzielle Anleitungs- und Beratungsdienste an, die es dem Unternehmen ermöglichen, die Beziehungen zu den Rentenplan-Teilnehmern des Unternehmens zu vertiefen.
Das Rentenplangeschäft des Unternehmens bedient Unternehmen aller Größen, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschulen, Krankenhäuser und Gesundheitseinrichtungen, gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen. Das Rentenplangeschäft des Unternehmens ist diversifiziert über Wirtschaftssektoren, Marktsegmente und Plangrößen und bietet Dienstleistungen für US-amerikanische Arbeitgeber, die etwa 7 Millionen Plan-Teilnehmer zum 31. Dezember 2023 abdecken.
Das Wealth Management-Geschäft des Unternehmens bietet Planungs- und Beratungsdienstleistungen durch Schutz- und Anlageprodukte, um Einzelpersonen bei der Planung, dem Schutz und der Investition für und während des Ruhestands zu helfen. Produkte und Dienstleistungen werden über den registrierten Anlageberater und Broker-Händler des Unternehmens, Voya Financial Advisors ('VFA'), bereitgestellt.
Das Wealth Solutions-Segment des Unternehmens erzielt Einnahmen aus einem vielfältigen und ergänzenden Geschäftsmix, hauptsächlich aus Gebühreneinnahmen aus auf Vermögenswerten basierenden und auf Teilnehmern basierenden Verwaltungs-, Aufzeichnungs- und Beratungsgebühren sowie aus Anlageeinnahmen aus den allgemeinen Vermögenswerten des Unternehmens und anderen Fonds. Da ein erheblicher Teil der Einnahmen des Unternehmens an Kontowerten gebunden ist, wird die Rentabilität des Unternehmens teilweise durch die Menge der vom Unternehmen verwalteten, verwalteten oder beratenen Vermögenswerte bestimmt, die wiederum von den Verkaufsvolumina an neue und bestehende Kunden, den Nettoeinzahlungen der Rentenplan-Teilnehmer und den Änderungen des Marktwerts der Kontovermögenswerte abhängt. Die Rentabilität des Unternehmens hängt auch von der Differenz zwischen den Anlageeinnahmen ab, die das Unternehmen aus den allgemeinen Vermögenswerten des Unternehmens erzielt, oder der Portfolioertrag des Unternehmens, und den Gutschriften auf den Kundenkonten. Das Investment Management-Segment des Unternehmens erzielt auch marktbasierte Gebühren aus der Verwaltung der allgemeinen Vermögenswerte und Investmentfondsanlagen, die das Rentenplangeschäft und bestimmte Wealth Management-Produkte und Beratungslösungen unterstützen.
Rentenpläne
Produkte und Dienstleistungen
Vollservice. Vollständige Rentenprodukte bieten Plan-Sponsoren Optionen, die ihren Bedarf an administrativen und Anlage-Dienstleistungen erfüllen, einschließlich Aufzeichnungs- und Planverwaltungsunterstützung, maßgeschneiderte Teilnehmerkommunikation und Bildungsprogramme, unterstützende digitale Fähigkeiten für Intermediäre, Sponsoren und Plan-Teilnehmer (sowie mobile Fähigkeiten für Teilnehmer), Treuhänderdienste und institutionelle und Einzelhandelsanlagen. Das Angebot umfasst Produkte für Beitragspläne für steuerbegünstigte Altersvorsorge, sowie nicht qualifizierte leitende Leistungspläne und Mitarbeiteraktienoptionspläne. Plan-Sponsoren können aus einer Vielzahl von Anlagestrukturen und -produkten wählen, wie allgemeine Konten, separate Konten, Investmentfonds, festverzinsliche Wertpapiere oder kollektive Anlagefonds und eine Vielzahl von zugrunde liegenden Anlagearten (einschließlich eigener Mitarbeiteraktien, sozial verantwortlicher Fonds und einer privaten Eigenkapitaloption innerhalb nicht qualifizierter leitender Pläne). Eine breite Auswahl an Fonds steht für die Produkte des Unternehmens in allen Anlagekategorien von über 200 Fondsgesellschaften zur Verfügung, einschließlich der Fondsfamilie von Voya IM, die von Voya IM verwaltet wird. Eine offene Architektur-Investmentplattform (die die meisten Fonds anbietet, für die Trades über die National Securities Clearing Corporation abgewickelt werden) ist auch in bestimmten Produkten für größere Vollservicepläne verfügbar. Die Vollservice-Rentenplanangebote des Unternehmens werden durch finanzielle Anleitungen und personalisierte Teilnehmer-Investitionsberatungsdienste unterstützt, die über das Wealth Management-Geschäft des Unternehmens oder über Dritte angeboten werden.
Aufzeichnungen. Produkte für Aufzeichnungsdienste bieten Unterstützung bei der Aufzeichnung und Planverwaltung zusammen mit einer vollständig offenen Architektur-Investmentplattform, die Arbeitgeber nutzen können, um das Anlageangebot ihres Plans anzupassen. Diese Produkte werden einem Sponsorstamm angeboten, zu dem Mehrfach-/Gemeinschaftspläne, mittlere, große und Mega-Unternehmen sowie staatliche und lokale Regierungen gehören. Die Rentenplanangebote für Aufzeichnungen des Unternehmens werden durch Teilnehmerkommunikations- und Bildungsprogramme, digitale Fähigkeiten für Intermediäre, Sponsoren und Plan-Teilnehmer (sowie mobile Fähigkeiten für Teilnehmer), finanzielle Anleitungen und personalisierte und objektive Teilnehmer-Investitionsberatungsdienste unterstützt, die über das Wealth Management-Geschäft des Unternehmens und Voya Retirement Advisors (die registrierte Anlageberatergruppe des Unternehmens, die In-Plan-Teilnehmer mit dem In-Plan-Beratungsdienstprogramm bedient) angeboten werden.
Festverzinsliche Wertpapiere. Festverzinsliche Anlagemöglichkeiten können in den Vollservice-Institutionsplänen des Unternehmens angeboten werden oder als reine Anlageoptionen in den Aufzeichnungsdienstplänen des Unternehmens oder in anderen Anbieterplänen. Das Produktangebot des Unternehmens umfasst sowohl separate Konten mit garantierten Anlageverträgen ('GICs') als auch synthetische GICs, die von internen oder externen Anlageverwaltern verwaltet werden.
Das Produkt Voya Framework des Unternehmens kann sowohl in den Vollservice-Unternehmens- als auch in den steuerbefreiten Märkten verkauft werden. Es handelt sich um ein Investmentfondsprogramm, das für qualifizierte Rentenpläne angeboten wird und Planberatern und Drittanbietern, die mit dem Unternehmen zusammenarbeiten, ein einheitliches und konsistentes Produkterlebnis über mehrere Planmärkte hinweg bietet. Voya Framework zeichnet sich durch seine flexible Aufzeichnungsplattform aus und enthält über 300 Fonds von bekannten Fondsgesellschaften für kleinere Pläne oder kann als offene Architektur-Investmentplattform für größere Pläne bereitgestellt werden (die die meisten Fonds anbietet, für die Trades über die National Securities Clearing Corporation abgewickelt werden). Dieses Produkt enthält auch die allgemeinen Vermögenswerte des Unternehmens und verschiedene stabile Wertlösungen als Anlageoptionen.
Neben Voya Framework bietet das Unternehmen Produkte, die auf die Vollservice-Unternehmens- und steuerbefreiten Märkte zugeschnitten sind.
Für Pläne im Vollservice-Unternehmensmarkt bietet das Unternehmen Voya MAP Select, einen Gruppenfinanzierungsvertrag/Gruppenrentenvertrag zur Finanzierung von qualifizierten Rentenplänen. Voya MAP Select enthält über 300 Fonds von bekannten Fondsgesellschaften für kleinere Pläne oder kann als offene Architektur-Investmentplattform für größere Pläne bereitgestellt werden (die die meisten Fonds anbietet, für die Trades über die National Securities Clearing Corporation abgewickelt werden). Dieses Produkt enthält auch die allgemeinen Vermögenswerte des Unternehmens und verschiedene stabile Wertlösungen als Anlageoptionen.
Für Pläne im steuerbefreiten Vollservice-Markt bietet das Unternehmen eine Vielzahl von Produkten, darunter:
Voya Retirement Choice II und RetireFlex-MF, Investmentfondsprodukte, die flexible Finanzierungsfahrzeuge bieten und darauf abzielen, ein diversifiziertes Menü von Investmentfonds sowie eine garantierte Option bereitzustellen (verfügbar über einen Gruppen-Festzinsvertrag oder ein stabiles Wertprodukt).
Voya Retirement Plus II und Voya Custom Choice II, registrierte Gruppenrentenprodukte mit variablen Anlageoptionen, die in einem separaten Konto für variable Renten gehalten werden, sowie eine feste Anlageoption, die im allgemeinen Vermögen gehalten wird.
RetireFlex-SA, ein nicht registriertes Gruppenrentenprodukt mit variablen Anlageoptionen, die in einem separaten Konto für variable Renten gehalten werden, sowie eine garantierte Option (verfügbar über
Das Analystenkursziel zeigt auf einen Blick die Mindest-, Höchst- und Durchschnittserwartung der Analysten.
